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香港银行开户的时候以及开户后的注意事项

知乎用户回答通惠管理顾问Tina8人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。
香港银行开户经理通常会从香港公司的经营范围、账户未来的交易对象、国家对客户进行判断,以及在面谈过程中要求客户补齐公司相关资料。
香港银行开户后维护时需要注意不要与高危地区国家进行交易、避免或少与个人进行大额交易、不要用银行账户进行洗钱等违法操作、不要长时间放置不使用银行账户。
以上回答,供您参考,希望可以帮到您
如果您对香港银行开户有任何疑问,欢迎您与我们共同探讨编辑于2020-09-2814:59:22注册香港公司Lisa欢迎探讨:152-2022-0096(微信同号)2人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。
在目前的国际双反政策大环境下,香港公司的银行账户开立成功,在后期的使用过程中也需要注意一定的注意事项,否则稍不注意就会被银行限制使用功能或者关闭银行账户。
而如何维护银行账户以保持其能够正常使用,以下列举出了几项注意事项供您参考:
1、保持账户活跃,并保证银行账户内有一定数额的结余资金,并避免与高风险国家发生业务及资金往来。
2、银行账户所属香港公司需正常办理公司年审年报以及税务申报等维护工作,以保持香港公司的存续合规。
3、公司有发生正常经营活动,需正常办理公司的审计业务,并保存好公司的业务相关单据以及出具的审计报告。
4、银行账户所属香港公司有发生公司变更事项的,也需及时向香港银行更新公司资料信息。
5、银行要求进行资料更新的,需积极配合银行提交所需资料,以免被列入风险账户而导致香港银行账户被关闭。
6、与个人进行交易需注意,通常情况下,公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系。若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动,那么很有可能就会触碰到香港银行的安全底线,进而引起该公司银行账户的关闭的后果。
7、不参与违法交易,如果客户的银行账户涉及到任何非法活动,甚至只是怀疑参与了非法活动,那么该银行账户一定会被关闭。
以上回答,供您参考,希望可以帮到你
如果您对香港银行账户维护有任何疑问,欢迎与我们共同探讨编辑于2020/4/1516:03:31通惠管理顾问提供专业咨询及解决方案152-2022-0096微信同号1人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。
一、香港银行开户时候的注意事项
1、香港公司经营范围
香港银行开户经理会以此为主要询问点,对该范围涉及的业务进行详细盘问,以判断该客户是否真实经营。
2、公司业务链条中的上下游
一家公司要开展业务,其上游的供应商和下游的经销商必不可少。而在当今政治环境下,有部分国家和地区因制裁、动乱、涉毒等因素,被香港银行归为高风险国家和地区,对与这些国家和地区有商业往来的公司,则尽量避免为其提供服务。而想要说明自己的生意并未涉及到这些敏感国家和地区,除了在资料准备上要格外注意外,面对香港银行开户经理时也需要十分注意。
3、理财产品推荐
香港银行开户经理在面谈环节中,一定会向客户推销理财产品。除了满足银行提出的业绩要求外,也能给自己带来丰厚的奖金。因此,推销理财产品一定是香港银行开户经理的重点环节。而对于这样的情况,客户可以根据自身情况,选择是否购买产品。对于不打算购买理财产品的,可以适当展现对该理财产品的兴趣,但也不要直接当面回绝。二、香港银行账户后期使用的注意事项
1.涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。
2.银行会定期抽查香港公司的业务资料,以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护,对于香港银行账户来说也非常必要。
3.对于使用较少的银行账户,应该增加使用频率,防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户关闭,如存/取款、汇款、兑汇等操作;
4.对于有资金往来的香港银行账户,款项到账不要立刻全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。
5.香港银行对于账户内的存款有最低要求,达不到存款额最低要求的,会被银行收取账户管理费。因此,账户内余额不要长期为0,最好能保持银行规定的最低存款要求;对于达不到存款要求的,一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
6.千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。
7.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况,在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性,而香港银行账户开立后,开户银行也会不定期检查香港公司情况,一旦发现公司没有按期年检,甚至是香港公司已经注销,银行就会关闭账户。以上回答,供您参考,希望可以帮到您
如果您对香港开户有任何疑问,欢迎与我们共同探讨编辑于2020/4/1514:30:12

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