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香港银行开户要求多这几点必须清楚

香港银行开户2年前 (2021-04-04)香港银行开户229
香港作为全球知名的离岸金融中心,汇聚了来自全球各地的资金。但资金本身并不会显示其来源与属性,因此在庞大的资金流中,必然要参杂着一些非法来源的资金。加之全球金融和贸易合作日益紧密,非法来源的资金亟需一条通道将自身洗白,成为正常合法的资金,因此像香港这样的离岸金融中心就成为不法分子洗钱的重要中转港。而香港银行也不止一次的受到这样行为的损害。为避免再次出现这样的情况,香港各家银行将开户标准一再拔高,以期从源头防范非法资金的流入。这样做带来的间接影响,就是正常客商想要开立香港银行账户困难重重。今天为大家介绍,香港银行开户主要的审查点,希望能为各位客商提供帮助。
在全球反腐及反洗钱力度空前、CRS全球追缴海外税款的情势下,想要在香港开立一个银行账户,无异于一场艰难的“战斗”,博弈的双方,就是香港银行开户经理和想要开立账户的客商。而双方争夺的焦点,就是客户提供给银行开户经理的资料是否真实。通常,银行经理会详细询问一系列问题,从中寻找与资料不符的地方,并以此为突破口,提出质疑,如果客户不能合理解答质疑,那么香港银行账户就不可能开立成功。小编就为大家整理了最容易出破绽的一些问题:
1、为什么要开立香港银行账户?
通常这个问题还有后续,就是开立香港银行账户的用途是什么?通常的回答包括接收境外贸易款、储蓄、理财、投资、保险缴款等等。然而,每个回答都有其弊病,并且这个问题没有最优答案,只能如实回答。如接受境外汇款银行会觉得资金只是短期存放,储蓄、投资、理财会招致大力推销理财产品。
2、企业经营范围是什么?
这是银行经理必问的问题,这个问题应该实事求是的回答,不可夸大其词,更不能胡编乱造,要是回答的答案与提供的资料不符,那么开立银行账户基本无望。回答只需要说明具体经营的产品和提供什么服务即可。
3、业务往来的国家有哪些?
这也是银行经理必问的问题,主要审查的目的就是是否与敏感国家、联合国和美国制裁的国家、资金高风险国家和地区有经济往来,所接收的汇款是否安全等,因此在准备业务单据和回答问题时,一定要避免涉及敏感国家和地区。
4、企业产品或服务是否真实?
这个问题银行经理不可能直接提问,但是会从多个方面进行判断,如产品宣传彩页、相关业务单据情况、客户对产品和服务的熟悉程度等多方面进行分析。因此客户一定要对准备的单据和自身业务情况十分熟悉,才不会出现纰漏。
5、是否经常来香港?
这个问题直接关联账户的活跃程度,如果是生意往来,那么最少每月都会有1~2次到香港谈判。如果半年一年也不会到香港一次,那么银行开户经理就会觉得账户不会很活跃,也就埋下了账户无法开立的伏笔。
6、是否考虑买理财产品?
推销理财产品已经成为香港银行开户必经的考验,因为银行经理可以从客户购买的理财产品中获取提成,不少开户经理也以此为是否帮助客户开立银行账户的硬性指标。因此,就算不打算买理财产品,也不要直接拒绝;如果有买理财产品的需求,不妨投资一些,提高账户开户成功率。
与香港银行经理面谈的结果,是客户开立香港银行账户的重要指标,香港银行经理能够从某种程度上提高客户开立银行账户的成功率。因此与银行开户经理面谈十分重要。

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