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香港银行开户越来越难因为银行也被罚了附最全海外公司离岸账户开户攻略

香港银行开户越来越难,因为银行也被罚了!附最全海外公司离岸账户开户攻略不少人吐槽香港银行开户为何这么难,很多客户亲自去香港银行开户都失败了!到了银行,客户经理就会要求买理财,动辄数十万,不买的话,账户就不给开户!其实,银行收紧开户政策,总的基调只有一个:加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税。细数近年银行被罚的案例罚款金额:1.4亿美元2015年7月,花旗集团子公司BanamaxUSA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。罚款金额:6.27亿美元2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元。罚款金额:6.3亿美元2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约100亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款,金额共计约6.3亿美元。
罚款金额:19.2亿美元2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。罚款金额:25亿美元2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控,并支付超过25亿美元的罚款,以此作为和解协议的一部分。罚款金额:26亿美元2014年1月,摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款,以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。银行开户难的原因1、银行开户需求增加注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。2、银行获利高低因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。3、资料未准备齐全这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。4、公司名称有敏感词汇公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。5、冲击世界违法组织随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!2020年只剩2个月了!全球疫情原因,除了口罩等防疫物资出口爆发外,很多行业外贸受到一定的冲击。年底,最后一个季度,很多企业计划着“逆风翻盘”,投广告、做直播,希望弥补前几个月的损失。但是,有些公司,却面临出师不利的危机!离岸账户,突然被冻结或关闭!!临近年底,加上9月底机密文件揭露全球银行近十年的可疑交易,各大银行又加强了账户审查和客户背景调查。很多人已经体验过,银行毫不留情冻结账户和强制关闭账户的决绝!不给理由、没有余地、说关账户就关账户!特别在最近几年,我们遇到不少客户的案例,用“心急如焚”来形容一点也不夸张。▪有的账户突然被关收不了订金,眼看着跟进很久的订单要飞走了;▪有的是货都做好了,客户催发货,但账户被冻结,尾款打不进,发货也不是不发也不是;▪有的之前没开账户,等生意谈得差不多了,才发现开账户要等银行审批,不是一两天能搞定……对于已经被关户或者冻结账户的公司,会急着重新开户。如果已有了离岸账户在手,还有必要再开一个吗?离岸通温馨提示:为了降低资金风险、保住稳定的生意再开一个账户,有必要!多一个账户备用,好过没有问题来了,哪些银行能开?除了香港银行,还有哪些海外银行可以开设境外公司账户(离岸账户)?1、开新加坡银行账户:现在新加坡银行已经推出视频开户服务,客户在大陆不需要过去新加坡就能开户,目前新加坡本地三大银行星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC等都可以远程视频开户,还有新加坡华渣打银行,新加坡汇丰银行,马来西亚RHB银行都可以不需要去新加坡,远程开户。新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI公司,开曼群岛公司,塞舌尔公司,萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型都可以开新加坡公司户口,目前只需要视频可开立公司户口。另外新加坡个人也是不需要过去新加坡,可以国内视频开户。2.开内地离岸账户:新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型都可以开户,像国内的华侨永亨银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行及稠州商业银行都是可以开立离岸账户的。3.开香港银行账户:目前不过港,香港银行可以远程开户的银行有:香港渣打银行公司户、香港花旗银行公司户、香港星展银行公司户、香港汇丰银行公司户、香港华侨银行公司户、香港东亚银行公司户、香港大新银行公司户。香港目前还没有通关,不是所有的银行都可以视频或者国内见证开户的。4.开澳门银行账户:澳门部分银行可以远程开立公司户口。5.美国银行账户:远程视频开立公司户口,美国银行还是比较多的,用的比较多有美国华美银行、美国BOA银行、美国大通银行、美国国泰银行等;具体美国各个银行的对比,我们会在后面的文章中介绍到。香港公司、新加坡公司和美国公司都可以开美国华美银行的公司账户,但是像英国、BVI公司,开曼公司,塞舌尔群岛公司,萨摩亚群岛公司等离岸公司开户还是不一样的,想在美国银行开户会有些难度的,具体可以咨询离岸通小编。另外美国银行个人户也是不需要过去美国签字,可以国内视频开户。6.毛里求斯银行账户:远程视频开立公司户口,毛里求斯开户比较简单的是毛里求斯ABC银行。7.瑞士CIM银行账户:远程视频开立公司户口和个人户口。8.富帝银行账户:远程视频开立公司户口和个人户口。

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